“Mereka yang melakukan penipuan kecil masuk penjara. Menipu besar - dan anda akan turun dalam sejarah. Pepatah sedih ini menggambarkan keadaan dengan penipuan di dunia.
Penipu selalu ada. Hasrat manusia adalah tempat pembiakan orang-orang seperti itu. Keinginan untuk "mempunyai banyak, cepat dan tanpa gangguan" sering kali menjadi penghubung pertama dalam rantai pembohongan dan tipu daya. Sebaliknya, pengejaran sia-sia, kehormatan, dan perhatian orang ramai juga boleh menjadi penyebab penipuan.
S. Spielberg yang hebat tidak jemu membuat filem mengenai keldai penipuan yang sebenarnya, Frank Abegneil. "Tangkap saya jika anda boleh" ("Tangkap saya jika anda boleh") dengan DiCaprio yang berbakat dalam peranan utama.
Buku ditulis mengenai penipu yang berjaya "cemerlang terutama", filem dibuat, namanya bahkan termasuk dalam Guinness Book of Records.
Secara teori, adalah mungkin untuk membahagikan penipuan kepada beberapa jenis. Mereka boleh menjadi individu, ketika seseorang bekerja, berkelompok, jika beberapa "pencinta keuntungan" atau korporat. Pergolakan syarikat besar bukan sahaja menyebabkan kehancuran kewangan ribuan orang pada masa yang sama, tetapi juga keruntuhan bursa saham, kemunculan situasi krisis di seluruh industri kewangan, misalnya gadai janji. Jumlah jenayah kewangan moden telah mencecah ratusan bilion dolar. Di bawah ini kita akan membincangkan dua kes penipuan kewangan global.
Bernard Madoff. "Reputasi sempurna adalah perkara pertama yang diperlukan oleh penipu" (Agatha Christie)
Salah satu penipu kewangan yang paling terkenal adalah Bernard Madoff dari Amerika. Perompak Abad ini memanggil Madoff "Forbes". Selama 40 tahun, syarikatnya Madoff Securities telah memberikan pulangan yang tinggi secara konsisten kepada para pelabur, dan Madoff sendiri dilantik sebagai ketua lembaga pengarah Nasdaq, yang merupakan salah satu daripada tiga bursa saham utama AS. Mangsa penipuan itu bukan sahaja pelabur biasa, tetapi juga orang Amerika dan selebriti yang kaya raya. Steven Spielberg yang sama. Sebilangan besar dana dan bank antarabangsa terjejas. Tidak tanpa kematian sebenar. Seorang pelabur Perancis yang kehilangan $ 1.5 bilion membunuh diri. Salah seorang anak lelaki Madoff ditemui digantung.
Secara keseluruhan, Bernard Madoff dijatuhkan hukuman penjara selama 150 tahun kerana kesalahannya.
Dia adalah saksi dalam kes itu.
Lehman Brothers Bank. "Orang yang mencuri kait dari tali pinggang dieksekusi, dan orang yang mencuri kerajaan menjadi penguasa" (Chuang Tzu)
Di antara penipuan korporat, kes bank pelaburan Lehman Brothers menonjol. Asetnya mencapai lebih dari $ 500 bilion. Syarikat yang mempunyai sejarah setengah abad itu adalah antara empat pemimpin dunia dalam perniagaan pelaburan. Pejabatnya melayani lebih daripada 25 ribu orang. Operasi yang berisiko menyebabkan terciptanya skema piramid di mana broker menjual sekuriti "melambung", dan bunga untuk pelabur lama dibayar dari penerimaan tunai dari pelabur baru. Pada tahun 2008, bank mengemukakan kebankrapan. Kejatuhan Lehman Brothers dianggap sebagai pendorong kepada krisis kewangan awal tahun 2000-an, yang belum dapat diatasi sepenuhnya hari ini.
Tidak ada tuntutan yang dikenakan terhadap pengurus utama bank dan syarikat audit yang mengaudit kerja bank.
